Перевипускали картки і привласнювали кошти клієнтів: на Львівщині кіберполіція та СБУ викрили організовану злочинну групу банкірів

10.03 18:34    

Працівники одного з відділень банку без відома клієнтів перевипускали банківські картки і знімали гроші з рахунків. Сума завданих збитків перевищує мільйон гривень. Фігурантам повідомлено про підозри.

Кіберполіцейські Львівщини спільно зі слідчими ГУНП області та працівниками обласного управління СБУ за процесуального керівництва Львівської обласної прокуратури викрили працівників одного з відділень банку, які привласнювали кошти з рахунків певної категорії клієнтів.

Встановлено, що шестеро працівників банку, серед яких керівник відділення, упродовж 2023-2024 років організували протиправну схему заволодіння коштами, які зберігалися на банківських рахунках громадян.

Зловмисники, маючи доступ до даних клієнтів, котрі можуть перебувати на тимчасово окупованих територіях та в південних і східних регіонах України, здійснювали заміну фінансових телефонних номерів клієнтів на підконтрольні. Це давало банкірам можливість отримати доступ до системи інтернет-банкінгу, перевипустити банківські картки та здійснювати фінансові операції від імені клієнтів без їх відома.

Для створення візуального ефекту присутності потерпілих у відділенні при зміні фінансового номера і перевипуску картки, фігуранти підміняли фото клієнтів за допомогою програмних засобів.

Після перевипуску банківської картки керівник відділення особисто її отримував в касі та в подальшому обготівковував кошти через банкомати або Pos-термінали безпосередньо у відділенні.

Встановлено, що фігуранти без відома законних власників привласнили кошти з 19 банківських рахунків. Загальна сума збитків становить понад 1 млн грн..

Поліцейські провели низку обшуків за місцями проживання та реєстрації фігурантів. Вилучено чорнові записи з інформацією про реквізити клієнтів банку, по яких проведено несанкціоновані фінансові операції, банківські картки, мобільні телефони тощо.

Наразі фігурантам, в залежності від їхньої ролі в злочинній схемі, повідомлено про підозри за ч. 3, 5 ст. 27, ч. 3 ст. 28, ч. 1, 3 ст. 362 (Несанкціоновані дії з інформацією, яка оброблюється в електронно-обчислювальних машинах (комп'ютерах), автоматизованих системах, комп'ютерних мережах або зберігається на носіях такої інформації, вчинені особою, яка має право доступу до неї) Кримінального кодексу України. Санкція статті передбачає покарання у вигляді позбавлення волі на термін до шести років з позбавленням права обіймати певні посади або займатися певною діяльністю на строк до трьох років.

Досудове розслідування триває, можлива додаткова кваліфікація злочину. Викриття проводилось в межах співпраці із Департаментом служби безпеки одного з українських банків.