На Житомирщині викрили банкіршу, яка вкрала у вкладників більше 3,5 мільйонів

18.10 16:45    

На Житомирщині за матеріалами Служби безпеки повідомлено про підозру екскеруючій відділенням банку, яка привласнила більше 3,5 млн грн. вкладників.

Досудовим розслідуванням встановлено, що 44-річна посадовиця налагодила схему, через яку вона упродовж трьох років крала гроші клієнтів.

Серед ошуканих – пенсіонери, заробітчани та родичі загиблих воїнів ЗСУ, які проживають у одному із районних центрів області.

За попередніми даними, схема працювала за декількома «сценаріями»:

- фіктивне укладання «нових» депозитних договорів із завищеними відсотковими ставками та їх «пролонгація»;
- незаконна зміна фінансових номерів, закріплених до карткових рахунків;
- «поповнення» наявних рахунків у банківській установі;
- самостійне керування рахунками та незаконна активація платіжних карток (у тому числі валютних), де зберігалися гроші клієнтів.

Посадовиця банку особисто «працювала» зі своїми жертвами: заманювала вкладників неіснуючими депозитами («військовий», «пенсійний»), приймала від них готівку, готувала і завіряла потрібні документи, консультувала та перебувала із ними на контакті.

Щоб клієнти не цікавилися зайвий раз станом власних рахунків, банкірша у встановлені терміни особисто «переукладала» договори на продовження строку депозиту.

Нічого не підозрюючі клієнти були упевнені у безпеці своїх заощаджень, хоча у більшості випадків їхні гроші навіть «не доходили» до каси банку.

На даний час кіберфахівці СБУ та слідчі поліції встановили причетність підозрюваної щонайменше до декількох десятків епізодів.

На підставі зібраних доказів зловмисниці повідомлено про підозру за п’ятьма статтями Кримінального кодексу України:

- ч.ч.2,3,4 та 5 ст.191 (заволодіння чужим майном шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем, вчинене повторно, у великих та особливо великих розмірах, в умовах воєнного стану),

- ч.ч.1 і 2 ст.200 (підробка документів на переказ, вчинена повторно),

- ч.1 ст.366 (складання та видача службовою особою завідомо неправдивих офіційних документів),

- ч.1 ст.209 (здійснення фінансової операції з майном, щодо якого фактичні обставини свідчать про його одержання злочинним шляхом, вчиненій особою, яка знала, що таке майно прямо та повністю одержано злочинним шляхом),

- ч.ч.1 і 3 ст.362 (повторна несанкціонована зміна інформації, яка оброблюється в автоматизованих системах, вчинена особою, яка має право доступу до неї).

За сукупністю інкримінованих злочинів їй загрожує до 12 років позбавлення волі.

Досудове розслідування у кримінальному провадженні триває.

Документування оборудки здійснили співробітники кіберпідрозділу СБУ в Житомирській області у співпраці зі слідчими ГУНП регіону за процесуального керівництва обласної прокуратури.