Видавали кредити, а потім вимагали гроші через погрози: викрито схему на 5,3 млн грн

17.04 16:04    

Сімом учасникам організованої групи повідомили про підозру у схемі з онлайн-кредитами, яка фактично перетворювала борги на інструмент тиску і вимагання. За даними слідства, постраждала щонайменше 41 людина, а загальна сума збитків перевищує 5,3 млн грн.

За процесуального представництва прокурорів Київської міської прокуратури та Голосіївської окружної прокуратури Києва їм інкриміновано ч. 4 ст. 189 та ч. 3 ст. 355 КК України.

Слідство встановило, що з січня 2024 року група діяла через вебсервіс «BitCapital», який подавався як платформа для швидких кредитів. Гроші видавали у криптовалюті Tether (USDT), що дозволяло уникати контролю і працювати поза правовим полем України.

Умови кредитування визначали самі організатори: одразу стягували 7% від суми позики, а далі ще 0,6% за кожен день користування. У разі прострочення нараховувалися штрафи та пеня. У результаті борги стрімко зростали і ставали фактично непідйомними для клієнтів.

Коли позичальники не могли або відмовлялися платити додаткові суми, до них починали застосовувати тиск. Учасники групи телефонували, вимагали гроші та погрожували, змушуючи виконувати нав’язані зобов’язання.

У лютому 2025 року Національний банк України визнав діяльність цього сервісу незаконною - компанія-нерезидент не мала ліцензії та не була зареєстрована в Україні.

Суд уже обрав запобіжні заходи: шестеро підозрюваних перебувають під вартою з правом внесення застави, ще одна під домашнім арештом.

Санкція статей передбачає від 7 до 12 років позбавлення волі з конфіскацією майна.

Досудове розслідування здійснюють слідчі Голосіївського управління поліції Києва за оперативного супроводу кіберполіції та спецпідрозділів Національної поліції України.

Примітка: відповідно до ст. 62 Конституції України особа вважається невинуватою у вчиненні злочину і не може бути піддана кримінальному покаранню, доки її вину не буде доведено в законному порядку і встановлено обвинувальним вироком суду.